คำถามที่พบบ่อย
บริการแลกดอลลาร์รายวันก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา
FAQ: บริการแลกดอลลาร์รายวัน (ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา)
บริการแลกดอลลาร์รายวัน ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา เป็นบริการแลกเปลี่ยนเงินที่ TFEX ได้ร่วมกับธนาคารกรุงไทย (KTB) ในการพัฒนาบริการแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) เพื่อต่อยอดให้ผู้ลงทุนที่ถือ USD Futures ซึ่งโดยปกติแล้วเป็นสัญญาที่มีการชำระราคาเป็นเงินสด (Cash Settlement) เมื่อสัญญาครบกำหนดอายุ สามารถปิดสถานะสัญญาที่ถืออยู่ก่อนครบกำหนดอายุ และแลกเงิน USD กับ KTB ในอัตราพิเศษได้ในวันทำการก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา
ในการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ผู้ลงทุนจะปิดสถานะของสัญญา USD Futures ที่ถืออยู่ผ่านการซื้อขาย EFP (Exchange of Futures for Physicals) กล่าวคือ เป็นการปิดสถานะของสัญญาด้วยการตกลงกับคู่สัญญาหรือ KTB โดยตรง โดยไม่ผ่านวิธีซื้อขายแบบจับคู่โดยอัตโนมัติ และทำการแลก USD ระหว่างกันหลังปิดสถานะของสัญญา
ทั้งนี้ เพื่อให้การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันมีความสะดวกมากขึ้น KTB ได้พัฒนาการขอใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB โดยในการขอใช้บริการผู้ลงทุนจะต้องติดต่อกับโบรกเกอร์และธนาคารกรุงไทยเพื่อขอเปิดใช้บริการ ซึ่งการเปิดใช้บริการนี้ จะทำครั้งแรกเพียงครั้งเดียว หลังจากนั้นเมื่อผู้ลงทุนเปิดใช้บริการและสร้างสถานะซื้อหรือขายใน USD Futures แล้ว ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ในวันใดก็ได้ ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของ USD Futures ที่ถืออยู่ โดยเพียงแค่กดขอใช้บริการได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์ธนาคารที่ https://jedi.krungthai.com จากนั้นระบบจะตรวจสอบความถูกต้องของสถานะ USD Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่ และเงินในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์สกุลบาท (Saving) หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน พร้อมกับส่ง Request เพื่อซื้อขายปิดสถานะแบบ EFP ไปยังโบรกเกอร์ของผู้ลงทุน และทำการแลกเงินให้ผู้ลงทุนภายในวันเดียวกับที่ขอใช้บริการโดยอัตโนมัติผ่านบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือ FCD ที่แจ้งไว้กับ KTB
ทั้งนี้ เพื่อให้การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันมีความสะดวกมากขึ้น KTB ได้พัฒนาการขอใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB โดยในการขอใช้บริการผู้ลงทุนจะต้องติดต่อกับโบรกเกอร์และธนาคารกรุงไทยเพื่อขอเปิดใช้บริการ ซึ่งการเปิดใช้บริการนี้ จะทำครั้งแรกเพียงครั้งเดียว หลังจากนั้นเมื่อผู้ลงทุนเปิดใช้บริการและสร้างสถานะซื้อหรือขายใน USD Futures แล้ว ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ในวันใดก็ได้ ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของ USD Futures ที่ถืออยู่ โดยเพียงแค่กดขอใช้บริการได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์ธนาคารที่ https://jedi.krungthai.com จากนั้นระบบจะตรวจสอบความถูกต้องของสถานะ USD Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่ และเงินในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์สกุลบาท (Saving) หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน พร้อมกับส่ง Request เพื่อซื้อขายปิดสถานะแบบ EFP ไปยังโบรกเกอร์ของผู้ลงทุน และทำการแลกเงินให้ผู้ลงทุนภายในวันเดียวกับที่ขอใช้บริการโดยอัตโนมัติผ่านบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือ FCD ที่แจ้งไว้กับ KTB
สัญญา USD Futures ในจำนวนที่เทียบเท่ากับการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน จะถูกปิดสถานะลง จะไม่มีการ Mark to Market สำหรับสัญญาที่ปิดสถานะนั้นอีกต่อไป และผู้ลงทุนจะได้หลักประกันคงเหลือคืน
ผู้ที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงิน และต้องการแลกเงิน USD จริง เช่น ผู้นำเข้า ผู้ส่งออก นักเรียนที่ศึกษาในต่างประเทศ ผู้ที่มีแผนเดินทางต่างประเทศ เป็นต้น
ผู้ที่ใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน ไม่จำเป็นต้องมีวงเงินใดๆ กับธนาคารมาก่อน เพียงแค่เป็นผู้มีสถานะสัญญา USD Futures อย่างน้อย 1 สัญญา ซึ่งมีค่าเท่ากับ 1,000 USD และมีเงินในบัญชีเงินฝากสกุลเงินบาท หรือบัญชีเงินฝากสกุลต่างประเทศ (FCD) ที่จะใช้แลกเปลี่ยน ก็สามารถใช้บริการได้
ผู้ที่มีสถานะซื้อ และผู้ที่มีสถานะขาย USD Futures ใน TFEX ผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการแลกดอลลาร์รายวัน <ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่นี่> สามารถใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันกับ KTB ได้
ในปัจจุบัน ธนาคารที่ให้บริการดอลลาร์รายวัน คือ ธนาคารกรุงไทย โดยผู้ลงทุนจะต้องปิดสถานะของสัญญา USD Futures ที่ผู้ลงทุนถืออยู่โดยทำการซื้อขายแบบ EFP ผ่านโบรกเกอร์ TFEX ที่ให้บริการแลกดอลลาร์รายวันกับ ธนาคารกรุงไทย และขอรับบริการแลกดอลลาร์รายวันกับธนาคารกรุงไทย <ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่นี่>
ผู้ลงทุนสามารถแลกเงิน USD กับ ธนาคารกรุงไทยได้ในจำนวนที่ไม่เกินสถานะของ USD Futures ที่ถืออยู่ เช่น หากผู้ลงทุนมีสถานะซื้อ USD Futures 5 สัญญา (1 สัญญา = 1,000 USD) ผู้ลงทุนจะสามารถแลกซื้อ USD จริงได้ไม่เกิน 5,000 USD โดยธนาคารกรุงไทยอาจกำหนดจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถแลกเปลี่ยนได้
ผู้ที่ถือสัญญา USD Futures สามารถปิดสถานะก่อนที่สัญญาจะครบกำหนดอายุ ผ่านการซื้อขาย EFP ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาเพื่อแลกเงิน USD กับธนาคารกรุงไทยในอัตราพิเศษได้ในวันทำการที่ KTB เปิดให้บริการ โดยผู้ลงทุนจะต้องแจ้งความประสงค์ใช้บริการผ่านเว็บไซต์ของ KTB ก่อนเวลา 10.40 น. ของวันนั้นๆ
ขั้นตอนสมัคร ก่อนทำธุรกรรม
การสมัครใช้บริการ จะทำเพียงครั้งแรกครั้งเดียว โดยมีรายละเอียดดังนี้
ขั้นตอนการทำธุรกรรม
หมายเหตุ:
* ทำรายการซื้อขาย USD Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP ในช่วง 11.30 น. – 12.30 น.
การสมัครใช้บริการ จะทำเพียงครั้งแรกครั้งเดียว โดยมีรายละเอียดดังนี้
| ขั้นตอน | รายละเอียด |
| 1. เปิดบัญชี |
|
| 2. สมัครใช้บริการ |
|
| ขั้นตอน | ผู้นำเข้า หรือ ผู้ที่ต้องการซื้อ USD | ผู้ส่งออก หรือ ผู้ที่ต้องการขาย USD |
| 1. เปิดสถานะใน USD Futures | ซื้อ (Long) USD Futures โดย 1 สัญญา = 1,000 USD | ขาย (Short) USD Futures โดย 1 สัญญา = 1,000 USD |
| 2. เตรียมเงินที่ใช้แลก | เตรียมเงิน “บาท” ไว้ในบัญชี Saving ที่แจ้งกับ KTB | เตรียมเงิน “USD” ไว้ในบัญชี FCD ที่แจ้งกับ KTB |
| 3. Log in และขอใช้บริการผ่าน https://jedi.krungthai.com ภายใน 10.40 น. | ระบบจะส่ง Request ทำรายการ Short USD Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP โดยอัตโนมัติ* | ระบบจะส่ง Request ทำรายการ Long USD Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP โดยอัตโนมัติ* |
| 4. ตรวจสอบผลการแลกเงิน | สามารถตรวจสอบผลหลังเวลา 12.30 น. เป็นต้นไป โดยหากแลกสำเร็จระบบจะแลกเงินผ่านบัญชีที่แจ้งไว้กับ KTB โดยอัตโนมัติภายในเวลา 15.00 น. ของวันที่ขอใช้บริการ | |
| เงิน “บาท” จะถูกตัดออกจากบัญชี Saving และแลกเปลี่ยน เป็นเงิน “USD” เข้าบัญชี FCD ที่แจ้งกับ KTB | เงิน “USD” จะถูกตัดออกจากบัญชี FCD และแลกเปลี่ยน เป็นเงิน “บาท” เข้าบัญชี Saving ที่แจ้งกับ KTB | |
* ทำรายการซื้อขาย USD Futures เพื่อปิดสถานะแบบ EFP ในช่วง 11.30 น. – 12.30 น.
เนื่องจากในการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันได้ ผู้ลงทุนต้องปิดสถานะของ USD Futures ผ่านการซื้อขาย EFP ก่อน แล้วจึงค่อยแลกเปลี่ยนเงินกับ KTB อัตราแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องกับการแลกเงิน จึงมี 2 อัตรา ดังนี้
เนื่องจากการใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน เป็นการปิดสถานะของ USD Futures ก่อนที่สัญญาจะครบกำหนดอายุ โดย KTB เข้ามาเป็นคู่สัญญาให้กับผู้ลงทุน ดังนั้นในการปิดสัญญา จึงมีค่าส่วนต่างในการปิดสัญญาก่อนครบกำหนดอายุที่ทาง KTB กำหนด ดังนี้
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
* * ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ประกอบด้วย ค่าส่วนต่างสำหรับการปิดสถานะของสัญญา (Swap Point) และค่าส่งมอบ (Spread) ที่จะรับแลกเปลี่ยนเงิน USD ที่ประกาศโดย KTB ทั้งนี้ ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาจะมีการเปลี่ยนแปลงทุกวันตามอายุคงเหลือของสัญญา โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาค่าส่วนต่างนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website ประมาณเวลา 10.00 น. เป็นต้นไป
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวัน ผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
 | อัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ปิดสัญญา USD Futures ผ่านวิธีซื้อขายแบบ EFP |
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
* * ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา ประกอบด้วย ค่าส่วนต่างสำหรับการปิดสถานะของสัญญา (Swap Point) และค่าส่งมอบ (Spread) ที่จะรับแลกเปลี่ยนเงิน USD ที่ประกาศโดย KTB ทั้งนี้ ค่าส่วนต่างในการปิดสถานะก่อนวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญาจะมีการเปลี่ยนแปลงทุกวันตามอายุคงเหลือของสัญญา โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาค่าส่วนต่างนี้ได้ทุกวันผ่าน TFEX Website ประมาณเวลา 10.00 น. เป็นต้นไป
 | อัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้แลกเงินกับ KTB |
หมายเหตุ:
* อัตราแลกเปลี่ยน USD/THB ที่ประกาศโดย Thomson Reuters ณ เวลา 11.00 น. ในวันที่ขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน โดยผู้ลงทุนจะสามารถหาอัตราแลกเปลี่ยนนี้ได้ทุกวัน ผ่าน TFEX Website หลังเวลา 11.15 น. เป็นต้นไป
การใช้บริการแลกดอลลาร์รายวันผ่านเว็บไซต์ KTB ไม่สำเร็จ อาจเกิดได้จากหลายสาเหตุ เช่น
- ขอใช้บริการหลังเวลาที่ KTB กำหนด
- ขอใช้บริการในวันซื้อขายวันสุดท้ายของสัญญา (ต้องใช้บริการแลกเปลี่ยนเงิน USD ก่อนวันซื้อขายวันสุดท้าย)
- เงินในบัญชีเงินฝากสกุลบาท หรือ บัญชี FCD ไม่เพียงพอต่อการแลกเงิน
- จำนวนสัญญา USD Futures ที่ถืออยู่ ไม่เพียงพอต่อการขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน
- ถือสถานะของสัญญาในฝั่งที่ไม่ตรงกับการขอใช้บริการแลกดอลลาร์รายวัน